VOO vs SPY - Connaître la différence entre ces deux (examen 2022) - Investor Impact Lab (2023)

Depuis quelques mois, je reçois des demandes pour comparer ces deux ETF. Les deux sont des "indices de marché", suivant le même indice -. Les deux ETF ont une composition assez similaire.

Maintenant, vous pourriez penser, quel est le point de comparaison si tout est pareil, n'est-ce pas ? Eh bien, il y en a. Il y a sans aucun doute de nombreuses similitudes, mais il y a aussi quelques différences. Et c'est le point de discussion.

De plus, j'étais moi-même extraordinairement curieux de voir ce que ces deux ETF ont à offrir et quelles sont les différences.

Un certain nombre de facteurs différencient VOO de SPY, par exemple, l'écart de leurs ratios de dépenses. Dans cet article, je vise à identifier ces différences afin que vous puissiez prendre une décision éclairée sur le FNB qui convient le mieux à votre portefeuille.

Points clés à retenir

  • VOO et SPY sont tous deuxfonds à grande capitalisation.
  • VOO doittaux de dépenses inférieurpar rapport à SPY, ce qui le rend moins cher en termes de gestion de fonds.
  • VOO et SPY ont tous deuxparticipations diversifiées.
  • Maison mère de VOOAvant-gardea unune bien meilleure structure d'entreprise.
  • Il y a de nombreuses similitudes dans les deux, mais l'histoire montre que la plupartles gens préfèrent VOO à SPY.

Contenu montrer

VOO vs SPY - Les différences et les similitudes

VOO et SPY sont tous deuxETF et suivez le S&P 500. Leurs portefeuilles se composent d'environ 500 actions. Il existe également d'autres similitudes, mais je vais d'abord énumérer les différences car elles sont moins importantes mais - percutantes.

VOO vs SPY - Connaître la différence entre ces deux (examen 2022) - Investor Impact Lab (1)

Principales différences

Ratio des dépenses

VOO a un ratio de dépenses moindre de0,03 %. Alors que SPY a une valeur légèrement supérieure0,09 %. J'avoue que c'est une légère différence lorsqu'on investit pour une période plus courte.

Mais c'est une grande différence qui a un impact direct sur votre retour sur investissement à long terme. Dans la nuance financière, unInvestissement de 10 000 $ dans SPYpendant dix ans vous coûterait295,22 $.Le coût du même investissement dansVOL, en revanche, n'est que93,96 $.

Gestion des investissements

Ce que je crois et ce que j'ai découvert, c'est queVOO prend ici les devants. Pourquoi je le crois, c'est parce queVanguard est structuré comme une société mutuelle. Il appartient à ses utilisateurs et non aux actionnaires.

Maintenant, cela signifie qu'en raison de l'absence d'investissement externe, le ratio de dépenses pour les utilisateurs est faible et il n'y a pas de conflit d'intérêts, c'est-à-dire une meilleure gestion des ressources. En outre, cela garantit que toutes les améliorations apportées à VOO profitent directement aux investisseurs, et non à Vanguard. Honnêtement, je n'ai aucune haine envers SPY, mais ce n'est pas aussi bien géré.

Liquidité

La liquidité est un bon facteur pour différencier ces deux.SPY prend la tête ici avec des actifs supérieurs à 395 $ et un volume quotidien moyen de 35 millions de dollars. Cependant, VOO n'est pas loin derrière; il occupe la troisième place avec une valeurActifs de 212 milliards de dollars et volume quotidien moyen de 1,4 milliard de dollars.

Similitudes clés

À présent, il devrait être clair que les différences sont nombreuses, mais les similitudes sont plus nombreuses. Néanmoins, les deux ETF présentent certaines similitudes clés, que je vais énumérer ci-dessous.

Composition

VOO et SPY se composent d'environ un nombre similaire d'actions. Les deux ETF s'appuient sur les indices S&P pour décider de leurs composants. Cependant, tout comme les autres ETF dans le monde, le marché boursier affecte à la fois les portefeuilles de VOO et de SPY.

Impôts

VOO et SPY sont tous deuxpeu imposable. Ils ne distribuent pas de dividendes, ce qui les rend fiscalement efficaces. Ces instruments sont idéaux pour les investisseurs débutants qui souhaitent s'exposer aux marchés boursiers américains.

De plus, leur stratégie de trading est également la même, ce qui sera discuté avec d'autres facteurs.

VOO vs ESPION – Composition

Comme mentionné ci-dessus, la composition de VOO et SPY est identique car les deux sont des ETF et suivent le même S&P.

VOL

Date de création2010-09-07
Type de fondsFonds négocié en bourse (ETF)
ÉmetteurAvant-garde
AUM266,13 milliards de dollars
Actif net753.41B
Volume quotidien moyen2,68 milliards de dollars
Indice sous-jacentS&P 500
Avoirs totaux508
Ratio des dépenses0,03 %
Pondération des 10 principaux avoirs99,51 %

ESPIONNER

Date de création1993-01-22
Type de fondsFonds négocié en bourse (ETF)
ÉmetteurConseiller mondial de State Street
AUM424,81 milliards de dollars
Actif net455.22 B
Volume quotidien moyen34,62 milliards de dollars
Indice sous-jacentS&P 500
Avoirs totaux507
Ratio des dépenses0,09 %
Pondération des 10 principaux avoirs99,52 %

En fonction de leur composition, investir dans SPY ou VOO donne accès à unportefeuille diversifié de toutes les actions de l'indice S&P 500.Par conséquent, acheter SPY ou VOO peut être un bon point de départ pour investir dansActions américaines.

Avoirs

SPY et VOO offrent aux investisseurs des avoirs bien diversifiés grâce à leur indice. Les deux ont un grand nombre d'exploitations,500, qui sont bien diversifiés.

VOO et SPY ont tous deux ungrande capitalisation boursièrede grandes entreprises technologiques commeApple, Microsoft et Google, ce qui en fait des fonds technologiques surpondérés. De plus, la pondération de l'industrie est identique pour les deux.

Les dix principaux avoirs de chaque fonds représentent environ28%de leur valeur totale. De plus, aucun des ETF n'a un portefeuille excessivement concentré. Les pondérations de l'ETF sont également comparables à99,51% de VOO et 99,52% de SPY.

Diversification

Un portefeuille diversifié d'actifs diversifiés de SPY et VOO est un avantage important pour les fonds et leurs investisseurs.

SPY détient environ507 parts sociales, dont 36,13 % sont des technologies, 15,51 % sont des biens de consommation cycliques, 13,05 % sont des services financiers et 12,57 % sont des soins de santé. Alors que VOO détient environ 508 actions de sociétés, dont 36,14 % sont des technologies, 15,53 % sont des biens de consommation cycliques, 13,04 % sont des services financiers et 12,58 % sont des soins de santé.

Les deux ETF peuvent être utilisés comme un noyau, voire uniquement comme un portefeuille. De plus, une diversification dans les actions à petite capitalisation et les actions internationales serait idéale, mais se concentrer sur l'indice S&P 500 est également une bonne option.

VOO vs SPY - Performances historiques

Lorsque j'ai analysé les données sous plusieurs angles, j'ai constaté qu'il n'y avait pas beaucoup de différence entre SPY et VOO dans leinvestissement à court terme. Très peu de fluctuations d'un jour à l'autre dans les fluctuations de prix entre ces actions à grande capitalisation en fonction des performances passées.

VOO vs SPY - Connaître la différence entre ces deux (examen 2022) - Investor Impact Lab (2)

Toutefois, l'allongement d'une période d'investissement à1 an ou même 5 ans entraîne des changements mineursqui deviennent plus significatifs. Malgré le fait que le typiqueDifférence en pourcentage sur 5 ansentre SPY et VOO est simplement0,72 %,il peut s'agir d'une somme d'argent importante dans la pratique.

La valeur d'unUn investissement de 10 000 $ dans SPY correspond à 10 720 $ en VOO. Cela peut représenter une énorme somme d'argent au cours d'une vie ou d'une carrière. Néanmoins, les investisseurs potentiels peuvent être confiants dans l'un ou l'autre car ils sont pratiquement identiques.

De plus, les rendements totaux de SPY et VOO devraient rester solides. Le pourcentage de rendement actuel deESPION est 17,94 %qui n'est pas loin derrière18,03% de VOO. Ce qui implique que les deux sont également bons en termes de rendements.

Le rendement en dividendes des deux fonds reste le même à0,5 %. Les actifs diversifiés de SPY et VOO contribuent à réduirerisque et volatilité de l'ensemble du portefeuille, ce qui est un avantage majeur pour les fonds et les actionnaires.

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SPY vs VOO - AUM et efficacité fiscale

AUM

En ce qui concerne les actifs sous gestion, SPY prend les devants avec424,81 milliards de dollarsvaleur des actifs. Au contraire, VOO gère2,68 milliards de dollars seulement. Cela indique que le volume d'échanges de SPY est plus important, ce qui réduit l'écart moyen entre le prix demandé et le prix d'achat.

Efficacité fiscale

Généralement, unFNB internationauxest considéré comme plus avantageux sur le plan fiscal que les fonds communs de placement. Ici aussi, VOO et SPY relèvent de la catégorie des avantages fiscaux. Mais, mon conseil fiscal est - SPY sera plus efficace sur le plan fiscal lors de l'examen d'objectifs à long terme. Le FNB VOO de Vanguard a unratio coût-impôt plus élevé de 2,13 % contre 0,54 % de SPY.

VOO vs SPY - Notations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG)

Indicateurs ESG tels que fournis par MSCI ESG Registered Investment Adviser sous leLoi sur les conseillers en placementde 1940.

Performances d'espionnage

  • Score de qualité MSCI ESG– 7,72 / 10
  • SPY est dans le69,34 centiledans la catégorie des actions américaines comparables.
  • 67,91 centiledans le classement centile mondial.
  • 27%de ses participations ont une notation MSCI ESG deAAAou AA, classé comme la meilleure note ESG.
  • 4%a obtenu une note MSCI ESG de B ou CCC, la note ESG la plus basse.
  • Moyenne pondérée Intensité carbone (t CO2e/$M Ventes)– 131.27

Performances VOO

  • Score de qualité MSCI ESG– 7,72 / 10
  • Classements VOO68,44 centiledans son groupe de pairs.
  • Il se classe dans le67,78centile à l'échelle mondiale.
  • 27%de ses avoirs ont obtenu une notation MSCI ESG de AAA ou AA, la meilleure notation ESG.
  • 4%des avoirs de VOO ont obtenu une notation MSCI ESG de B ou CCC, qui est la plage de retard.
  • Moyenne pondérée Intensité carbone (t CO2e/$M Ventes)– 131.06

VOO vs SPY – Lequel acheter ?

VOO est une meilleure valeurpour la plupart des investisseurs en raison de son faible ratio de dépenses et de sa structure d'entreprise plus solide. De plus, je pense que Vanguard est fréquemment recommandé comme le meilleur endroit pour négocier des fonds indiciels.

Cependant,SPY est un meilleur choix pour le trading actifen raison de son volume d'échanges et de sa liquidité plus élevés.

En même temps,VOO et SPY sont des fonds extrêmement comparables, alors attendez-vous à ce qu'ils fournissent des rendements tout aussi efficaces. Alors, quel que soit l'ETF que vous choisissez, assurez-vous simplement de bien l'analyser et de le recouper avec vos objectifs. Choisissez celui qui convient le mieux.

Dernières pensées

La seule chose qui sera différente entre VOO et SPY est lesomme d'argent que chacun gère.Cependant, cela ne devrait pas faire de différence dans la décision d'un investisseur, car les deux fonds sont des options de premier plan pour l'investissement indiciel.

VOO a un ratio de dépenses inférieur à SPY de 0,03 % contre 0,09 %. Vous pouvez obtenir VOO à un tarif très abordable, et il parvient à surpasser SPY sur le long terme. Vanguard a une excellente histoire de fourniture de fonds d'investissement à faible coût.

Je pense que les traders seront assez satisfaits de leur achat de fonds SPY ou VOO.

FAQs

Is VOO or SPY a better investment? ›

The liquidity needed to execute big trades is much higher for SPY and the trading cost savings ultimately make it more cost effective. If you're a buy-and-hold investor or someone who trades infrequently, VOO is probably the better choice based on the much lower annual expense ratio.

Is there a difference between SPY and VOO? ›

Key Differences Between VOO vs. SPY. The most glaring difference between VOO and SPY is in their respective expense ratios. VOO sits at a very low 0.03%, while SPY has a still very low (but not quite as low as VOO) 0.0945%.

What is the difference between Vanguard SPY and VOO? ›

SPY and VOO are two popular ETFs that track the performance of the S&P 500 Index. They are very similar in performance, so their main difference is in liquidity, daily exchange volume, and fees (TER), which can lead to them being suitable for different strategies.

What is the Vanguard equivalent of SPY? ›

The Vanguard 500 Index Fund Admiral Class (VFIAX) and the SPDR S&P 500 ETF (SPY) are similar investment products. Both track the S&P 500, a U.S. stock index comprising 500 companies with the largest market capitalizations. Both funds have expense ratios significantly lower than those of the average fund.

Is VOO the best long term investment? ›

VOO is a great vehicle to create long-term gains and increase personal wealth. Just keep buying, and your price per share will average itself out over time, and based on historical data, the returns should be favorable.

Is VOO a good investment for beginner investors? ›

It's the Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO). In fact, whether you are just beginning your investing journey or if you are already a veteran trader who has spent years in the investing game, this unassuming but massive ETF can serve as a sound building block for your portfolio.

What is the downside of SPY ETF? ›

Cons of Investing in the SPY ETF

Limited returns: Since SPY is passively managed, it can only produce the returns of the S&P 500 index, less fees and expenses. However, an actively managed fund or portfolio can potentially outperform the market.

What is better than SPY? ›

Average annual returns are accurate as of Sept. 30, 2022. Overall, although the differences are small, VOO has historically outperformed SPY over a variety of measurement periods.

What is the return of VOO vs SPY? ›

VOO - Performance Comparison. The year-to-date returns for both investments are quite close, with SPY having a 19.13% return and VOO slightly higher at 19.24%. Both investments have delivered pretty close results over the past 10 years, with SPY having a 12.40% annualized return and VOO not far ahead at 12.47%.

What is the risk level of Vanguard VOO? ›

Vanguard S&P 500 ETF has an average category risk of 1.02, giving it a category risk grade of C. Letter grades of A, B, C, D and F are based upon these relative rankings.

Why are Vanguard ETFs so cheap? ›

While many of these other companies are either corporate-owned or owned by third parties, Vanguard is owned by its funds, which are owned by its investors. This means that the profits generated by operating the funds are returned to investors in the form of lower fees.

Should I invest in both VOO and Vtsax? ›

In this article we've looked at several factors between VTSAX and VOO. Overall, you can't go wrong with either fund. If you prefer a little more exposure to small-cap securities then VTSAX is for you. If you'd rather place your trust in America's top 500 companies then VOO would be your choice.

Which SPY ETF is the largest? ›

Largest ETFs: Top 100 ETFs By Assets
SymbolNameAUM
SPYSPDR S&P 500 ETF Trust$422,635,000.00
IVViShares Core S&P 500 ETF$342,944,000.00
VOOVanguard S&P 500 ETF$332,988,000.00
VTIVanguard Total Stock Market ETF$317,883,000.00
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Is SPY the biggest ETF? ›

SPDR S&P 500 ETF Trust, the largest ETF by assets, turned 30 this week. The SPDR, also known by its ticker SPY, was the first U.S. exchange-traded fund. ETFs continued to see strong inflows in 2022, while outflows narrowed SPY's lead. The closest competitors to SPY are backed by ETF giants BlackRock and Vanguard.

Is investing in SPY the same as S&P 500? ›

SPY stock owns the stocks in the S&P 500, which is the most popular index. But other ETFs own stocks in other indexes such as small stocks and mid-sized stocks. You can also buy ETFs that only own growth stocks or beat-up stocks called value stocks.

Is S&P better than VOO? ›

Most importantly, VOO tends to outperform the SPY fund. It has jumped by 20.23% in the past 12 months compared with SPY's 19.88%. Therefore, since the two funds track the same index, it makes sense to invest in the Vanguard S&P 500 ETF than the SPY.

Is SPY the best index fund? ›

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

With hundreds of billions in the fund, it's among the most popular ETFs. The fund is sponsored by State Street Global Advisors — another heavyweight in the industry — and it tracks the S&P 500. Expense ratio: 0.095 percent. That means every $10,000 invested would cost $9.50 annually.

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Author: Edwin Metz

Last Updated: 30/11/2023

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Name: Edwin Metz

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